UBS क्रेडिट सुइस यूएस टैक्स जांच को समाप्त करने के लिए $ 511 मिलियन का भुगतान करेगा

न्याय विभाग ने कहा कि एक क्रेडिट सुइस यूनिट ने अपने ग्राहकों को कम से कम 475 अपतटीय खातों में आंतरिक राजस्व सेवा से $ 4 बिलियन से अधिक छिपाने में मदद करने के लिए साजिश रचने का दोषी पाया। अमेरिका ने क्रेडिट सुइस एजी सिंगापुर में बुक किए गए अमेरिकी खातों से संबंधित एक आपराधिक आरोप भी दायर किया, जो कि बैंक पर्याप्त रूप से सहयोग करता है।

संकल्प एक लंबे समय से चल रहे घोटाले को समाप्त करता है जिसमें क्रेडिट सुइस शामिल है, जिसने अमेरिकियों को दशकों तक आईआरएस से पैसे छिपाने में मदद करने के लिए स्विस बैंक गोपनीयता कानूनों का उपयोग किया था। 2014 के सौदे पर पहुंचने के बाद भी, जहां उसने अभ्यास को रोकने का वादा किया था, क्रेडिट सुइस ने हमें करदाताओं को खोलने और उन खातों को बनाए रखने में मदद की, जिन्हें उन्होंने आईआरएस को घोषित नहीं किया, उनकी संपत्ति और आय को छिपाते हुए।
वर्जीनिया के अलेक्जेंड्रिया में संघीय अदालत दायर किए गए दस्तावेजों के अनुसार, “क्रेडिट सुइस ने नए अपराध किए और मई 2014 की याचिका का उल्लंघन किया।”

क्रेडिट सुइस ने अवैध रूप से ग्राहकों को संपत्ति को छिपाने में मदद की, जिसमें अदालत के फाइलिंग के अनुसार, एक अमीर यूरोपीय परिवार के अरबपति की एक अरबपति शामिल थे, जिसमें उनका नाम नहीं था। बैंक ने कहा कि उनकी होल्डिंग्स को देखते हुए, क्रेडिट सुइस के पास “सर्वोच्च दायित्व” था, जो कि उनके बारे में अधिक से अधिक जानने के लिए था, लेकिन उनकी स्थिति के बारे में पूछने में विफल रहे, उन्हें अमेरिकी करदाता के रूप में वर्गीकृत किया, या अपना खाता बंद कर दिया, बैंक ने फाइलिंग में कहा।

अदालत के दस्तावेजों के अनुसार, “2010 की शुरुआत में, 2010 की शुरुआत में, यूरोपीय अरबपति कई समाचार लेखों का विषय था, जिसने उन्हें एक हवेली में रहने वाले अमेरिकी निवासी के रूप में पहचाना और अमेरिकी मुकदमों को संदर्भित किया, जिसमें उन्होंने अमेरिकी रेजिडेंसी को स्वीकार किया।” “क्रेडिट सुइस ने खाता धारक की अमेरिकी स्थिति का निश्चित ज्ञान होने के बाद खाते को वर्षों तक खुला रखा।”

शून्य सहिष्णुता

यूबीएस को सौदे के तहत अमेरिका के साथ सहयोग करना जारी रखना चाहिए, जो अन्य ग्राहकों को अभियोजन के लिए उजागर कर सकता है।

बैंक ने एक बयान में कहा, “यूबीएस अंतर्निहित आचरण में शामिल नहीं था और कर चोरी के लिए शून्य सहिष्णुता है।” यह कहा गया है कि यह क्रेडिट सुइस के अधिग्रहण के साथ स्थापित आकस्मिक देयता की आंशिक रिलीज से समूह स्तर पर एक क्रेडिट को पहचानने की उम्मीद करता है।

ज्यूरिख-आधारित बैंक ने यह भी कहा कि यह यूबीएस एजी को समझौते के संबंध में दूसरी तिमाही में एक आरोप रिकॉर्ड करने की उम्मीद करता है। राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प के न्याय विभाग द्वारा समझौता पूर्व राष्ट्रपति जो बिडेन के तहत अभियोजन पक्ष के बाद आया था, इस मामले को हल करने में विफल रहा, दोहराने वाले कॉर्पोरेट अपराधियों पर नकेल कसने के बावजूद।

2023 सीनेट फाइनेंस कमेटी की रिपोर्ट के बाद दबाव में कहा गया कि क्रेडिट सुइस की 2014 की याचिका के सौदे के “प्रमुख उल्लंघन” थे। इसने “हजारों पहले से अघोषित खातों” का मूल्य रखा, जिसका मूल्य $ 1.3 बिलियन से अधिक था – जो $ 4 बिलियन से नीचे था, जो बैंक ने सोमवार को स्वीकार किया था।

सीनेट फाइनेंस कमेटी के रैंकिंग डेमोक्रेटिक सदस्य अमेरिकी सीनेटर रॉन वायडेन ने एक बयान में कहा, “यह समझौता मेरी जांच के निष्कर्षों को पूरी तरह से दर्शाता है।” “अल्ट्रा-धनी और छायादार स्विस बैंकरों को अपतटीय कर चोरी योजनाओं को पकाने के लिए एक मुफ्त पास नहीं मिलना चाहिए जब नियमित अमेरिकी अपने उचित हिस्से का भुगतान कर रहे हैं।”

अदालत के दस्तावेजों में विस्तृत है कि कैसे क्रेडिट सुइस ने एक अमेरिकी व्यापार प्रोफेसर डैन हॉर्स्की द्वारा टैक्स को धोखा देने में सक्षम किया, जिन्होंने 2016 में आईआरएस से संपत्ति में $ 200 मिलियन से अधिक छिपाने के लिए दोषी ठहराया। यह भी विस्तृत है कि बैंक ने यूएस-कोलम्बियाई परिवार को करों से बचने में कैसे मदद की।

व्हिसलब्लोअर ने सीनेट समिति को बताया कि परिवार के सदस्यों ने आईआरएस को बताए बिना अन्य बैंकों को उन परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने से पहले एक दशक के लिए क्रेडिट सुइस में लगभग $ 100 मिलियन का आयोजन किया। एक परिवार के एक सदस्य, गिल्डा रोसेनबर्ग ने 10 मार्च को 2010 और 2017 के बीच आईआरएस से $ 90 मिलियन छिपाने के लिए दो रिश्तेदारों के साथ साजिश रचने के लिए दोषी ठहराया।

व्हिसलब्लोअर के लिए एक वकील, जेफरी नीमन ने कहा कि उनके सबूत “इस चल रहे कदाचार को उजागर और उजागर करते हैं” जोखिम के बावजूद यह उनके सामने आया। “आज, वे वंदित महसूस करते हैं – सच बताने के लिए, सब कुछ जोखिम में डालने के लिए, और दुनिया के सबसे शक्तिशाली वित्तीय संस्थानों में से एक के लिए खड़े होने के लिए,” नीमन ने कहा।

यूबीएस और क्रेडिट सुइस के बीच चार पिछले सजा के बावजूद यूएस पेंशन फंड में $ 11 बिलियन का प्रबंधन करने के लिए यूबीएस को एक महत्वपूर्ण नियामक छूट प्राप्त होने के बाद कर संकल्प आया। 15 जनवरी को, श्रम विभाग ने एक तथाकथित योग्य पेशेवर परिसंपत्ति प्रबंधक के रूप में अपनी स्थिति के यूबीएस को पांच साल का विस्तार दिया।

यूबीएस ने संघीय रजिस्टर में एक नोटिस के अनुसार, यूबीएस के “दायरे, गंभीरता और आवर्तक प्रकृति के निषिद्ध कदाचार के लिए” दायरे, गंभीरता और आवर्तक प्रकृति को ध्यान में रखते हुए छूट हासिल की। एजेंसी ने यूबीएस का पालन करने के लिए स्वतंत्र वार्षिक ऑडिट की आवश्यकता का हवाला दिया, जो कि “लागू फिडुसीरी प्रावधान” और “अनुपालन की एक मजबूत संस्कृति” का पालन करता है। यूबीएस ने अपनी पहली तिमाही की रिपोर्ट में कहा कि उसके पास 2014 की याचिका के सौदे के साथ क्रेडिट सुइस के अनुपालन से जुड़ी संभावित लागतों के लिए एक प्रावधान था। इसने एक राशि का खुलासा नहीं किया।

ब्लूमबर्ग इंटेलिजेंस विश्लेषण ने अनुमान लगाया कि मार्च के अंत में समूह के $ 3.85 बिलियन के समूह के कानूनी भंडार के एक चौथाई से अधिक अमेरिका में क्रेडिट सुइस मामलों के लिए थे। यूबीएस के पास क्रेडिट सुइस खरीद के लिए मुकदमेबाजी, नियामक और इसी तरह के मामलों से संबंधित आकस्मिक देनदारियों में $ 2 बिलियन था।

नाजी-लिंक किए गए खातों को संभालने के क्रेडिट सुइस के इतिहास की ताजा जांच के बीच समझौता हुआ। दिसंबर में, बैंक ने उन खातों की समीक्षा की देखरेख करने के लिए एक स्वतंत्र लोकपाल के रूप में नील बारोफस्की को बहाल कर दिया। इस निर्णय की घोषणा अमेरिकी सीनेट बजट समिति द्वारा की गई थी, जो क्रेडिट सुइस की आंतरिक जांच की जांच कर रही है। रोड आइलैंड के सीनेटर चक ग्रासले और रोड आइलैंड के सीनेटर शेल्डन व्हाइटहाउस ने उस समय एक बयान में कहा, “नाजी-लिंक किए गए खातों की क्रेडिट सुइस की सर्विसिंग का एक स्पष्ट और ऐतिहासिक रूप से पूर्ण मूल्यांकन दर्दनाक तथ्यों की मांग करता है, न कि एक तरफ बह गया।”